『U.S. Treasury Announces Largest Settlements in History with World’s Largest Virtual Currency Exchange Binance for Violations of U.S. Anti-Money Laundering and Sanctions Laws』の和訳。

米国史上最大の金融犯罪事件となったバイナンス事件に関する米国財務省からの発表です。

---

米国財務省、世界最大の仮想通貨取引所バイナンスとの米国反マネーロンダリング法および制裁法違反に対する史上最大の和解を発表

FinCENの和解金は34億ドル、OFACの和解金は9億6800万ドルで、それぞれ最大規模

国税庁 – CIの捜査が司法省の法執行をリード

ワシントン – 米国財務省は、金融犯罪取締ネットワーク（Financial Crimes Enforcement Network：FinCEN）、外国資産管理局（Office of Foreign Assets Control：OFAC）、および国税庁犯罪捜査部（IRS Criminal Investigation：CI）を通じて、バイナンス・ホールディングス・リミテッド（Binance Holdings Ltd.）とその関連会社（以下、バイナンスと総称する）に対し、米国の国家安全保障と国際金融システムの完全性を守る米国の反マネーロンダリング（AML）および制裁法違反の責任を追及する前例のない措置を取りました。バイナンスは世界最大の仮想通貨取引所であり、中央集権的な仮想通貨スポット取引の推定60％を担っています。

本日、バイナンスは銀行秘密保護法（BSA）違反および複数の制裁プログラムに対する明白な違反について、FinCENおよびOFACと和解しました。この違反には、ハマスのアル・カッサム旅団、パレスチナ・イスラム聖戦（PIJ）、アル・カイダ、イラク・シリア・イスラム国（ISIS）を含むテロリスト、ランサムウェア攻撃者、マネーロンダリング、その他の犯罪者との疑わしい取引を防止し報告するプログラムを実施しなかったこと、米国のユーザーとイラン、北朝鮮、シリア、ウクライナのクリミア地域のような制裁対象地域のユーザーとの取引をマッチングさせたことなどが含まれます。バイナンスはAMLと制裁の義務を遵守しなかったことで、さまざまな違法行為者がプラットフォーム上で自由に取引できるようにしていました。本日の和解は、バイナンスが司法省（DOJ）および商品先物取引委員会（CFTC）と関連案件を解決したのと同時に行われた包括的な合意の一部です。

「バイナンスは利益追求のために法的義務に目を背けていました。その故意による失敗は、同社のプラットフォームを通じてテロリスト、サイバー犯罪者、児童虐待者に資金が流れることを許しました」とジャネット・L・イエレン財務長官は述べました。「今日の歴史的な罰則と、米国の法律と規制を遵守するための監視体制は、仮想通貨業界にとって画期的な出来事です。米国の金融システムの恩恵を享受しようとする機関は、その所在地がどこであろうと、テロリストや外国の敵対者、犯罪から私たち全員の安全を守るルールに従わなければなりません」。

FinCENの和解合意では、34億ドルの民事罰が課され、5年間の監視期間が課され、バイナンスの米国からの完全撤退を確実にすることを含め、重大なコンプライアンス履行が要求されています。OFACの和解合意は、9億6800万ドルの罰金を課し、バイナンスに対し、FinCENが監督するモニタリングシップへの全面的な協力を含む、一連の強固な制裁順守義務を遵守するよう求めています。バイナンスが和解条件（米国人にサービスを提供しないことを含む）を確実に履行し、違法行為に確実に対処するため、財務省はモニタリングを通じてバイナンスの帳簿、記録、システムへのアクセスを5年間継続します。これらの義務を果たせなかった場合、バイナンスは1億5000万ドルの執行猶予付き罰金を含む多額の追加罰則にさらされる可能性があります。

モニタリングは、バイナンスが反マネーロンダリングおよび制裁義務を遵守しない場合に対処するために必要な是正措置を監督します。モニタリングはまた、バイナンスが和解契約の条件を継続的に遵守していることを確認するため、定期的なレビューを実施し、その調査結果と勧告をFinCEN、OFAC、CFTCに報告します。

本日の前例のない措置は、AMLおよび制裁法を積極的に執行することを含め、仮想通貨業界におけるコンプライアンス推進に対する財務省のコミットメントを強調するものです。これらの法律を執行する財務省の権限は幅広く、幅広い不正行為に及んでおり、米国人と外国人の両方に適用される可能性があります。仮想通貨取引所や金融テクノロジー企業は、他の金融機関と同様に、コンプライアンスに対する経営陣のコミットメントを徹底し、リスクベースのプログラムやコントロールを「初日」から自社のプラットフォームやテクノロジーに効果的に組み込む必要があります。

財務省は、刑事局の資金洗浄・資産回収セクション、国家安全保障局の防諜・輸出管理セクション、ワシントン州西部地区連邦検事局、およびCFTCを含む司法省のカウンターパートと緊密に協力しました。

 

FinCEN の強制執行

FinCENの歴史的な和解金34億ドルは、米国財務省およびFinCEN史上最大の罰金です。

バイナンスは、米国との関係を曖昧にし、最も商業的に重要な米国の顧客を維持しながら、故意に未登録のマネーサービスビジネス（MSB）として運営したことを認めています。

バイナンスは、特に多数のユーザーに対するKnow Your Customer（KYC）の実施を怠ったことにより、効果的なマネーロンダリング防止プログラムの確立、実施、維持を故意に怠ったことを認めています。これは、バイナンスが様々な違法行為者にプラットフォーム上での自由な取引を許し、金融システムの完全性を損ねたことを意味します。FinCENの調査により、バイナンスはまた、ユーザーが取引の出所や目的地に関する情報を不明瞭にできる匿名性を強化した暗号通貨のリスクを軽減できなかったことが明らかになりました。

MSBとして、バイナンスは疑わしい取引を疑わしい取引報告書（SAR）を通じてFinCENに報告する必要がありました。FinCENの調査により、バイナンスの元チーフ・コンプライアンス・オフィサーは、CEOの方針としてそのような活動を報告しないことを担当者に伝え、バイナンスはFinCENに一度もSARを提出しなかったことが明らかになりました。バイナンスは、テロ組織、ランサムウェア、児童性的搾取材料、詐欺、詐欺に関わる取引を含む、管理体制の不備の結果として処理した10万件をはるかに超える疑わしい取引を故意に報告しませんでした。

• テロ資金調達。バイナンスは、アルカイダ、イラクとシリアのイスラム国（ISIS）、ハマスのアル・カッサム旅団、パレスチナ・イスラム聖戦（PIJ）を含むテロリスト集団に関連する取引をFinCENに報告しなかった。
• ランサムウェア。バイナンスは、ランサムウェアの収益の最大の受取人の1つであり、少なくとも24種類のランサムウェアを含む攻撃から数百万ドルのランサムウェア収益を取引しているにもかかわらず、これらの取引を報告しなかった。
• 児童性的虐待コンテンツ。バイナンスは、Dark Scandalsを含む児童性的虐待資料の販売に特化したウェブサイトとの取引を報告しなかった。
• ダークネット市場、詐欺、その他の違法行為。大規模なハッキング、アカウントの乗っ取り、違法な麻薬、偽造品、詐欺関連の商品やサービス、その他の違法な禁制品を扱うダークネット市場からの仮想資産の収益を送受信しているにもかかわらず、バイナンスはそのような取引を一切報告しなかった。

これらおよび他の種類の違法行為に関連する法執行機関への報告のギャップを埋めるため、バイナンスは、同社が処理し、故意に報告しなかった疑わしい取引を特定し、FinCENに報告するルックバックに合意しました。

 

OFACによる強制執行

OFACの措置の歴史的な総額は、バイナンスの行為の甚だしい性質、その取引量の多さ、上級管理職の関与を反映しています。2017年8月から2022年10月の間に、バイナンスはそのBinance.comプラットフォーム上で、米国人と制裁対象法域のユーザー及び被制裁者との間で167万件以上の仮想通貨取引を実行しました。

2018年半ばの早期に、バイナンスは、そのような活動を可能にすることが制裁違反につながることを知っていたか、知るべきでした。それにもかかわらず、バイナンスは、自らの制裁コンプライアンス管理を意図的に弱体化させ、実効性のない形で実施しました。バイナンスがそうした一つの方法は、ユーザーがバイナンス自身のジオフェンシング管理、すなわち米国および制裁を受けた司法管轄区からのインターネットプロトコルアドレスを持つユーザーのアクセスをブロックする技術的プロトコルを回避できるバーチャル・プライベート・ネットワークを利用するよう提案することでした。そうすることで、バイナンスは米国ユーザーの基盤と米国ユーザーが提供する大量の取引流動性を維持する一方で、制裁を受けた司法管轄区からの顧客を維持しようとしました。バイナンスは、そのマッチングアルゴリズムの動作を考慮すると、両方のユーザーセットを維持することは、必然的に米国と制裁法域のユーザー間で取引が成立し、その過程で制裁に違反することになることを知っていました。この活動を維持するため、CEOを含むバイナンスの幹部は、「遵守しているように見える」ガイダンスを発表する一方で、明らかに違反的な活動を故意に継続させていました。

バイナンスの和解はOFAC史上最大規模であり、バイナンスは、本合意に記載された遵守の約束に実質的に違反した場合、更なる罰則として最大数十億ドルのリスクにさらされる可能性があります。

 

IR-CIによる貢献

CI特別捜査官は、バイナンスとその創業者に対する刑事捜査を指揮し、刑事告発と民事罰の根拠となりました。調査の一環として収集された証拠は、同社とその創業者が効果的なマネーロンダリング防止プログラムを実施していなかったこと、同社が連邦法で義務付けられている送金業者登録を行っていなかったこと、同社が国際緊急経済権限法に関連する米国の制裁措置に故意に違反したことを証明しました。

CIはIRSの犯罪捜査部門です。100年以上にわたり、CI特別捜査官は税務・金融犯罪の捜査に100％の時間を費やしてきましたが、そのスキルはデジタルの領域にも容易に移行し、現在ではますます複雑化するサイバー犯罪の資金の流れを追っています。

ロサンゼルス支局を拠点とする西部サイバー犯罪ユニットとワシントンDC支局を拠点とする東部サイバー犯罪ユニットの2つのサイバー犯罪ユニットがあり、サイバー犯罪の捜査を行っています。火曜日に発表された民事罰では、西部サイバー犯罪ユニットとCI本部のサイバー・フォレンジック・サービス課が重要な役割を果たしました。